Список Документов На Возврат Налога С Покупки Недвижимости

Содержание
  1. Налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку: как получить в 2019 году
  2. В каких случаях можно получить налоговый вычет за недвижимость
  3. Вычет НЕ предоставляется 
  4. Какую сумму можно получить
  5. Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей
  6. Если недвижимость была приобретена в ипотеку
  7. А если квартира была приобретена в браке
  8. За какое время можно получить вычет
  9. Когда можно подать документы на вычет
  10. За какой срок можно получить налоговый вычет
  11. Как получить вычет
  12. Прописка в квартире: 5 главных мифов
  13. Список документов для получения вычета с покупки жилья
  14. Перечень документов для вычета
  15. Документы на жилье
  16. Перечень документов для получения налогового вычета по ипотечным процентам
  17. Дополнительные документы
  18. Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?
  19. Когда и кому полагается выплата
  20. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные
  21. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры в ипотеку
  22. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя
  23. Как получить выплату
  24. Документы для оформления налогового вычета за жилье
  25. Что необходимо для получения имущественного вычета
  26. Пакет документов при покупке жилья в новостройке
  27. Пакет документов при покупке жилья на вторичномрынке
  28. Пакет документов при покупке земельного участка
  29. Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция
  30. 1. Зайдите в личный кабинет
  31. 2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет
  32. 3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»
  33. 4. Введите личные данные
  34. 5. Отчитайтесь о доходах
  35. 6. Выберите вычет
  36. 7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов
  37. 8. Подготовьте декларацию к отправке
  38. Что делать дальше
  39. Как оформить возврат средств
  40. Документы для вычета
  41. Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”
  42. Как заверить копии документов?

Налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку: как получить в 2019 году

Список Документов На Возврат Налога С Покупки Недвижимости

В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет. 

Если вы работаете официально и получаете «белую» зарплату, то платите подоходный налог  — 13%. Перечисляет его бухгалтерия, а вы получаете зарплату уже без НДФЛ — налога на доходы физических лиц. Каждый год вы отдаете государству внушительную сумму. 

Например, получая официальную зарплату 60 000 рублей, каждый месяц вы выплачиваете налоги на сумму 7 800 рублей. В год это 93 600 рублей. После покупки квартиры эту сумму можно и нужно вернуть! 

В каких случаях можно получить налоговый вычет за недвижимость

  • Строительство или покупка жилья: квартиры, частного дома, комнаты или доли 
  • Покупка земельного участка с жилым домом или под строительство дома
  • Расходы по выплате процентов по ипотечному кредиту 
  • Расходы на отделку и ремонт жилья — только в случае с новостройкой (если приобреталась у застройщика без отделки) 

Вычет НЕ предоставляется 

При покупке недвижимости у взаимосвязанных лиц 

Налоговый вычет не получится оформить, если вы купили квартиру или дом у родственников: супруга, детей, родителей, братьев или сестер, а также у работодателя. Потому что все эти люди считаются «взаимосвязанными лицами», то есть заинтересованными.

Если человек уже исчерпал свое право имущественного вычета

да, имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.

А вот с 1 января 2014 года в Налоговый кодекс внесли изменения: если налоговый вычет при покупке недвижимости получен не в максимальном размере (с суммы меньше 2 млн рублей), то его остаток можно дополучить при покупке другого объекта недвижимости. 

Ограничение для одного человека составляет 260 000 рублей за недвижимость и 390 000 рублей по процентам за ипотечный кредит. 

В отличие от вычета по расходам на покупку жилья, вычет по процентам за ипотеку может быть получен только один раз в жизни по одному объекту жилья. 

Какую сумму можно получить

Сумма налога, которую вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: вашими расходами при покупке жилья и уплаченным вами подоходным налогом.

Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей

В общей сложности вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн. рублей.

Таким образом, до 260 000 рублей можно вернуть из своих налогов при покупке квартиры, а также до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке. То есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн рублей. 

Для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн рублей.

Ежегодно вы можете получить не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком.

Если недвижимость была приобретена в ипотеку

В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений.

Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой 3 млн рублей.

Вернуть с ипотечных процентов вы можете максимум 3 млн рублей x 13% = 390 тысяч рублей.

Если в 2018 году за проценты по кредиту выплачено 10 000 рублей, возместить можно 1 300 рублей. И так не более 390 тысяч рублей за весь срок кредитования. 

Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять вычет по мере уплаты процентов.

В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет. Вы можете сами рассчитать на калькуляторе, какую сумму можете получить.

А если квартира была приобретена в браке

Ограничение налогового вычета для одного человека составляет 260 000 рублей, вычета по кредитным процентам— 390 000 руб.

При этом, если квартира приобретена после 1 января 2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов. 

Супруги имеют равные права на возврат, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи.

За какое время можно получить вычет

Получить вычет можно только за календарный год, в котором возникло право на него, и за последующие годы. Вернуть налог за годы, предшествующие году возникновения права на вычет – нельзя.

Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионером. Пенсионеры имеют право перенести вычет на три года, предшествующих году возникновения права на него.

Если вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Заявить вычет можно и через 10 лет, и через 20 лет после покупки жилья.

Единственное, вернуть подоходный налог вы можете не более чем за три последних года. Например, если вы купили квартиру в 2016 году, а оформить вычет решили в 2019 году, то вы сможете вернуть себе налог за 2018, 2017 и 2016 годы. 

Когда можно подать документы на вычет

Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

  • платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка
  • документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия

Есть мнение, что подать декларацию для получения вычета можно только до 30 апреля. Это не так. Подать декларацию вы можете в любое время и день года. 

Единственное ваше ограничение заключается в том, что подать декларацию и вернуть налог можно только за 3 предыдущих года. Например, в 2019 году уже нельзя подать декларацию и получить вычет за 2015 год.

За какой срок можно получить налоговый вычет

Декларация на возврат налога всегда подается за целый календарный год (вне зависимости от того, в каком месяце куплено жилье и в какие месяцы были уплачены налоги).

При этом подать декларацию за календарный год можно только по его окончании. Подать декларацию на возврат налога за календарный год до его окончания нельзя.

При этом стоит отметить, что вы можете воспользоваться возможностью получить вычет через работодателя, не дожидаясь окончания календарного года. 

Как получить вычет

Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. В каждой конкретной ситуации есть свою нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования для оформления вычета в налоговой.  

Какие документы нужны

  • Заявление на возврат налога 
  • Документы, подтверждающие ваши расходы
  • Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ) 

Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись сервисом возврата налогов. 

Сервис удобен, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях самостоятельно и заполнять документы. Такая услуга — заполнение декларации и подготовка пакета документов — обойдется вам в 1 499 рублей. 

Подайте онлайн-заявку, и вам позвонит налоговый консультант: он подробно расскажет, какие требуются документы.

Чтобы отправить их консультанту, вы можете их отсканировать или просто сфотографировать на смартфон. Консультант сам заполнит декларацию, и вам нужно будет только загрузить её на сайт ФНС, отправить туда по почте или занести лично. Деньги вернутся вам на карту, причем необязательно для этого быть клиентом Сбербанка.   

Прописка в квартире: 5 главных мифов

Источник: https://blog.DomClick.ru/post/nalogovyi-vychet-posle-pokupki-kvartiry-v-ipoteku-kak-poluchit-v-2019-godu

Список документов для получения вычета с покупки жилья

Список Документов На Возврат Налога С Покупки Недвижимости

Для успешного оформления налогового вычета требуется собрать установленный комплект документации, которая подтвердит право налогоплательщика на компенсацию из бюджета.

Для получения имущественного налогового вычета налогоплательщик обязан предоставить в ИФНС подтверждающую его право на льготу документацию. В ее числе документы на недвижимость, платежные сведения, документы о доходах и пр.

Представленные сведения будут проверяться в Федеральной Налоговой Службе и на основании прохождения проверки в дальнейшем выносится решение о предоставлении вычета или отказа.

При отсутствии какого-либо документа в предоставлении вычета могут отказать, поэтому к сбору документации стоит отнестись максимально ответственно.

Перечень документов для вычета

При оформлении основного вычета за квартиру в ФНС потребуется представить следующие документы:

  1. Заполненная налоговая декларация за год получения вычета по форме 3-НДФЛ. В декларации содержится расчет положенного налогоплательщику имущественного вычета с учетом полученных им за год доходов, удержанного налога, а также стоимости недвижимости. Одним из наиболее удобных способов ее заполнения является официальная программа от ФНС «Декларация». Она в автоматическом режиме проверяет правильность и полноту заполнения декларации, производит необходимые расчеты и снижает вероятность ошибок в заполнении формы.
  2. Паспорт налогоплательщика. В ФНС подаются ксерокопии первых страниц паспорта и страницы с пропиской. Паспорт можно предъявить без ксерокопии, при необходимости принимающий документы налоговый инспектор сам снимет копии.
  3. Справка о полученных за год доходах по форме 2-НДФЛ, которая предварительно заказывается у работодателя. Она подтверждает справедливость представленной информации. В ФНС подается оригинал данной справки. Если налогоплательщик официально работает в нескольких компаниях, то ему нужно получить справки у всех работодателей (доходы суммируются).
  4. Заявление на возврат налога по утвержденной форме. В нем указываются ФИО, адрес проживания и паспортные данные налогоплательщика, размер имущественного вычета и реквизиты банковского счета для перевода вычета.

Документы на жилье

В отношении купленной квартиры нужно собрать и предъявить следующую документацию:

  1. Договор купли-продажи/долевого участия. В инспекцию предоставляется заверенная копия документа. Речь идет не о нотариальном, а о заверении договора самим налогоплательщиком. Для этого он ставит свою подпись и дату на каждой странице и прописывает «копия верна». Аналогичным образом заверяются и другие документы, которые допускается передать в копиях.
  2. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты квартиры. Это могут быть платежные поручения из банка, банковские квитанции или расписки. Платежные документы подаются в оригиналах совместно с копиями. Если речь идет о банковском переводе, то расходы должны быть произведены с личного счета налогоплательщика. Но иногда оплата производится со счета родственника или совладельца недвижимости, тогда от заявителя на вычет требуется предоставить расписку, в которой он дает распоряжение об оплате стоимости квартиры за него третьему лицу.
  3. Выписка из ЕГРН, которая выдается в Росреестре по результатам перехода прав собственности (как альтернатива: выписка из ЕГРП, свидетельство о собственности, в зависимости от года получения вычета). В ФНС подается копия этого правоутверждающего документа.
  4. Передаточный акт. Если квартира приобретена на первичном рынке в строящемся жилье, то этот документ является обязательным, тогда как по договору купли-продажи на вторичном рынке он составляется по желанию сторон.

Перечень документов для получения налогового вычета по ипотечным процентам

При оформлении имущественного вычета в части ипотечных процентов нужно собрать для проверки:

  1. Кредитный договор с финансовой организацией (его заверенная копия). Это может быть ипотечный договор или целевой жилищный кредит (по нецелевому потребкредиту вычет не предоставляется, даже если деньги были фактически потрачены на покупку недвижимости).
  2. Справка о размере удержанных процентов. Она получается в банке-кредиторе за текущий год и передается в ФНС в оригинале.

Иногда в инспекции дополнительно запрашиваются свидетельствующая об оплате ипотечных взносов документация: квитанции, платежные поручения, чеки, выписки с текущего счета налогоплательщика и пр.

Дополнительные документы

В зависимости о специфики конкретной сделки налоговики могут дополнительно запросить:

  1. Заявление относительно порядка распределения долей между супругами при приобретении жилья в совместную собственность (при долевой собственности этот документ не имеет смысла).
  2. Свидетельство о заключении брака в копии.
  3. Свидетельство о рождении ребенка – если вычет оформляется родителями за несовершеннолетнего.
  4. Заявление о распределении долей между родителями и детьми (если в собственность вступают оба родителя и дети).
  5. Выписка из банковского счета, на который будут перечисляться деньги. Реквизиты можно запросить в банке или скачать их в интернет-банке. Документ не является обязательным и нужен для сверки сведений, указанных в заявлении.
  6. ИНН. Его необходимо указать в декларации и заявлении на вычет.
  7. Договор на отделку жилого помещения: договор подряда на проведении отделочных работ, чеки на строительные и отделочные материалы, расписки, квитанции от подрядчика и пр. Они требуются. если вычет оформляется на отделку квартиры в новостройке (он полагается только если в передаточном акте указано, что квартира передается без отделки) и если стоимость квартиры менее 2 млн.р.

Если какие-то документы для получения вычета отсутствуют, то налогоплательщику обычно дают разумный срок для предоставления недостающих сведений. Но чтобы не затягивать с предоставлением вычета стоит обращаться в Инспекцию с максимально полным комплектом сведений.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/nedvizhimost/priobretenije/pokupka/vychet/komplekt-dokumentov.html

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

Список Документов На Возврат Налога С Покупки Недвижимости

У людей, которые добросовестно относятся к уплате налогов, есть возможность получить налоговый вычет. Таким образом, к ним возвращается 13% уплаченных налогов, в том случае, если они приобретают недвижимость за свои собственные или заёмные средства.

Когда и кому полагается выплата

Вычет полагается всем трудоспособным гражданам РФ, выплачивающим налог на доход, который идёт в государственную казну.

Преимуществом данной льготы является 100% возвратность средств в размере налога, при условии, что гражданин ответственно относился к уплате налогов.

При оформлении вычета не обращают внимания — на какие средства приобреталась квартира (собственные, заёмные). Не имеет значения, берёт человек кредит или же копит деньги самостоятельно.

Также, немаловажным аспектом является стоимость вашей квартиры. Максимальная сумма возврата, при покупки за наличные, исчисляется из стоимости не превышающей 2 000 000 рублей.

Например, если ваша недвижимость стоит 5-ть миллионов, то 13 процентов будут вычтены из предельной суммы, т. е., из 2-х миллионов.

А при покупке квартиры в ипотеку, 13% исчисляют из максимальной суммы — 3 000 000 рублей.

13% средств, затраченных на приобретение жилья, возможно вернуть в любом случае. Вам лишь требуется собрать перечень официальных бумаг и справок из учреждений.

Чтобы вернуть подоходный налог следует понимать, что пакет нужных бумаг на получение собирается исходя из способа, с помощью которого была приобретена недвижимость.

Если она приобреталась с помощью ипотечного кредита, то можно рассчитывать, что льгота будет получена, она начисляется и на ипотечные проценты.

Хоть это и два различных вычета без каких-либо кардинальных особенностей, но всё же пара нюансов есть, об этом читайте далее.

Не стоит забывать о том, что когда человек готовит пакет документов с копиями, всегда нужно иметь с собой оригиналы. Их сличает инспектор налоговой службы при оформлении.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные

Сначала стоит рассмотреть, как происходит оформление налогового вычета, если недвижимость куплена за собственные средства. Список требуемых документов таков:

  1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  5. Типовой договор купли-продажи.
  6. Гражданин должен подтвердить чеками, перечислениями, распиской те суммы, которые ушли на счёт продавца недвижимости.
  7. Если человек в браке, то требуется копия документа.
  8. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  9. Справка о декларирование доходов 3-НДФЛ.
  10. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Для сбора всех необходимых документов вам придется обратиться в такие учреждения как: бухгалтерия, банк и Федеральную налоговую службу (ФНС).

Список считается полным, в нём перечислены все требуемые документы, которые могут понадобиться при оформлении налогового вычета 13%. Начать проще всего с написания заявления. Можно подготовиться заранее, найти образец в интернете, распечатать его и внести свои данные. Возможно это удобнее, но надёжнее вписать всю информацию на месте. Во-первых, бланк из Интернета может быть неактуальным или же допускаются ошибки при внесении данных. А так инспектор сразу подкорректирует, если что-то неверно.

Следующий этап — это заполнение налоговой декларации в установленной форме 3-НДФЛ. Но, прежде чем это сделать, требуется взять справку 2-НДФЛ, так как на основе её данных вносится информация в налоговую декларацию. Раньше справка выдавалась, только по месту работу. Сейчас возможно оформить её через интернет.

Надо всего лишь воспользоваться сайтом Госуслуги, и всё будет готово. То же самое касается налоговой декларации 3-НДФЛ. Для того, чтобы не стоять в очередях, нужно авторизоваться в своём ЛК налогоплательщика и внести данные. Но, стоит отметить, эта опция сайта доступна для тех, кто имеет электронную подпись.

Обязательно нужно следить за сроками приобретения недвижимости. В течение трёх лет гражданин имеет право обратиться и получить имущественный налоговый вычет.

Ещё нужно отметить в перечне документов ксерокопию пенсионного удостоверения. Оно требуется, если недвижимость оформлена на пенсионера.

Недвижимость может быть записана на несовершеннолетнего. Родители могут рассчитывать на имущественный вычет, если они раньше им не пользовались. К требуемому списку добавляется свидетельство о рождении ребёнка и подтверждение его права собственности на жильё.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры в ипотеку

Если граждане оформляют ипотечный кредит на приобретение недвижимости, то они тоже могут рассчитывать на возврат 13%. Многие заблуждаются и думают, что это невозможно.

Ипотечный кредит — это не приговор, поэтому нужно лишь досконально изучить вопрос и заняться сбором документов. Даже можно сказать, что категория граждан, оформивших ипотеку, находятся в лучшем положении.

Ведь у них есть опция возврата не только 13% от суммы, но и 13% от уплаченных ипотечных процентов.

Если говорить о списке требуемых документов, то он идентичен тому, который представлен выше. Рассмотреть более детально нужно документы, которые требуются для оформления вычета по уплаченным кредитным процентам.

Основной перечень таков:

  1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  5. Типовой договор купли-продажи.
  6. Договор на ипотечный кредит.
  7. Обязателен оригинал справки из банка, в которой указывается, сколько гражданин заплатил за год процентов.
  8. Если человек в браке, то требуется копия документа.
  9. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  10. Обязательна 3-НДФЛ.
  11. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Как и в первом случае, заявление на получение налогового вычета можно оформить самостоятельно или же на месте в налоговой службе. Чтобы сэкономить своё время, можно записаться в электронную очередь.

Для этого идеально подходит сайт Госуслуг. Со своего места работы гражданин приносит справку по форме 2-НДФЛ, а на основании её данных уже заполняет налоговую декларацию по установленному образцу.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя

Один из основных вариантов — это обратиться в налоговую службу и оформить выплату. Её размер будет равняться той сумме, которая была оплачена гражданином за год в виде налоговых отчислений.

Согласно второму способу, вычет оформляется с помощью работодателя. На практике это будет выглядеть в виде получения зарплаты без налоговых вычетов, то есть в полном объёме.

Но точно также придётся собирать весь комплект документов, чтобы всё оформить.

Порядок действий при оформлении льготы через своё место работы:

  1. Написать письменное заявление (форма произвольная), чтобы налоговая служба уведомила работодателя о том, что человек имеет право на налоговый вычет. Образцы подобных заявлений есть в интернет-ресурсах.
  2. Собрать все нужные документы по списку.
  3. Отнести в налоговую службу собранные документы и своё заявление
  4. В течение месяца ФНС даст ответ в письменной форме, что гражданин имеет право на получение вычета.
  5. Это уведомление нужно принести работодателю.

С этого момента, зарплата будет начисляться в полном объёме, без удержания налогов. Период действия, как правило, до конца года. Если к тому времени имущественный вычет не будет получен, его нужно будет оформить ещё раз.

Как получить выплату

 Проверенные суммы будут перечислены на расчётный счёт в банковском учреждении. Используется только безналичный способ.  Поэтому, когда пишется заявление, указывается и номер счёта. Не следует путать реквизиты карты и счёта.

При начислении используется ваш банковский счёт, привязанный к банковской карточке.

Есть ещё один способ — это указать в заявлении счёт до востребования.

Его не следует открывать, просто указать все реквизиты филиала, куда гражданин придёт получать свой имущественный вычет.

Источник: https://insure-guide.ru/realty/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-13-procentov-s-pokupki-kvartiry/

Документы для оформления налогового вычета за жилье

Список Документов На Возврат Налога С Покупки Недвижимости

Порядок получения имущественного вычета
Документы при покупке  жилья вновостройке
Документы при покупке вторички
Документы при покупке земельного участка

Для того чтобы вернуть налог за покупку квартиры, вналоговую инспекцию необходимо предоставить комплект документов.Для разных ситуаций этот комплект может различаться. Мырассмотрим самые распространенные варианты.

Посмотрите видео, в котором мы подробно рассказываем о том, чтотакое налоговый вычет при покупке квартиры, кто имеет право навычет, какие документы необходимо подготовить и как их можнопередать в налоговую инспекцию.

Как рассчитать имущественный вычет и какая сумма НДФЛ вернетсяна счет — в примерах и пояснениях экспертов онлайн-сервисаНДФЛка.ру.

Что необходимо для получения имущественного вычета

  • заполнить налоговую декларацию (по форме3-НДФЛ);
  • получить справку 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы о суммахначисленных и удержанных налогов за соответствующий год;
  • подготовить копии документов, подтверждающих право нажильё;
  • подготовить копии платежных документов, которые подтверждаютфакт уплаты денежных средств за объект недвижимости;
  • написать заявление на возврат подоходного налога;
  • весь пакет документов вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛотнести в ИФНС по месту жительства;
  • ожидать возврата налога в течение 4 месяцев.

Пакет документов при покупке жилья в новостройке

Напоминаем, что размер вычета равен сумме, израсходованной наприобретение объекта недвижимости, но не более 2 млн рублей.

  1. Копия договора о приобретении жилья.
  2. Копия Акта приема-передачи жилья.
  3. Копии платежных документов, подтверждающих факт покупки жилья:квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечисленииденежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные икассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц суказанием в них адресных и паспортных данных продавца и другиедокументы.
  4. Заполненная декларация 3-НДФЛ.
  5. Справка 2-НДФЛ с места работы. Если в 2020 году вы подаетезаявление на возврат НДФЛ за 2019 год, то справка необходима именноза 2019 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2020 год ненужно.
  6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  7. Копия ИНН.
  8. Заявление на возврат НДФЛ.
  9. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
  10. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, закоторый подается декларация. Если сумма процентов включается всостав вычета на несколько лет, тогда надо предоставить справку избанка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.

Пакет документов при покупке жилья на вторичномрынке

  1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости.
  2. Копии платежных документов, подтверждающих факт покупки жилья:квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечисленииденежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные икассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц суказанием в них адресных и паспортных данных продавца и другиедокументы.
  3. Заполненная 3-НДФЛ;
  4. Справка 2-НДФЛ с места работы. Если в 2020 году вы подаетезаявление на возврат НДФЛ за 2019 год, то справка необходима именноза 2019 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2020 год ненужно.
  5. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  6. Копия ИНН.
  7. Заявление на возврат НДФЛ.
  8. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
  9. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, закоторый подается декларация. Если сумма процентов включается всостав вычета на несколько лет, тогда надо предоставить справку избанка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.

Пакет документов при покупке земельного участка

  1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости, который построен на земельном участке.
  2. Копия свидетельства о праве собственности на земельныйучасток.
  3. Копии платежных документов, подтверждающих покупку земельногоучастка и расходов на строительство жилого дома.
  4. Заполненная 3-НДФЛ.
  5. Справка 2-НДФЛ с места работы.

    Если в 2020 году вы подаетезаявление на возврат НДФЛ за 2019 год, то справка необходима именноза 2019 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2020 год ненужно.

  6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  7. Копия ИНН.
  8. Заявление на возврат НДФЛ.

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру

Получите вычет

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 1699 ₽

Источник: https://ndflka.ru/article/vyichet-pri-pokupke-jilya/dokumenty-dlya-oformleniya-nalogovogo-vycheta-za-zhile/

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Список Документов На Возврат Налога С Покупки Недвижимости

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Документы для вычета

Список Документов На Возврат Налога С Покупки Недвижимости

23.06.20

Для того чтобы оформить имущественный вычет при покупке квартиры, дома или участка через налоговую инспекцию, Вам понадобятся следующие документы:

  1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете здесь). В ИФНС подается оригинал декларации.
  2. Паспорт или документ, его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
    Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.
  3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
    Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
  4. Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.
  5. Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  6. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
  7. Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то выписка (свидетельство) не является обязательным документом (соответственно, ее можно не подавать в налоговый орган).
  8. Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору купли-продажи, то акт приема-передачи не является обязательным документом (соответственно, его можно не подавать в налоговый орган).

Если приобретение квартиры производилось с помощью ипотеки (или жилищного кредита) и производится возврат денег по уплаченным процентам, то дополнительно представляются:

  1. Кредитный договор с банком. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  2. Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки.
    Заметка: некоторые налоговые инспекции могут также запросить копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.).

В случае покупки имущества супругами в совместную собственность дополнительно предоставляются:

В случае получения налогового вычета за ребенка дополнительно предоставляются:

  1. Копия свидетельства о рождении;
  2. Заявление об определении долей (если в долевом участии есть оба родителя);

В случае самостоятельного строительства:

  1. Расходные документы (чеки, квитанции) на строительные материалы. В ИФНС подаются заверенные копии расходных документов;

В случае получения налогового вычета по отделке/ремонту:

  1. Договор на ремонт/отделку и расходные документы, связанные с договором (чеки, квитанции и расписки). В ИФНС подаются заверенные копии документов.

Также для оформления вычета Вам потребуются:

  1. Номер ИНН (должен быть указан в декларации). Вы можете узнать его в Вашем «Свидетельстве о постановке на учёт в налоговом органе» или на сайте федеральной налоговой службы (http://service.nalog.ru/inn-my.do).
  2. Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги (должны быть указаны в заявлении о возврате налога).

Следует отметить, что во избежание задержек и отказов обращаться в налоговую службу следует с максимально полным пакетом документов.

Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”

Cервис “Верни Налог” поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета. Мы подробно Вас проинструктируем по сдаче документов в налоговые органы и ответим на все вопросы.

Как заверить копии документов?

По закону все копии документов должны быть заверены нотариально или самостоятельно налогоплательщиком.

Для того чтобы самостоятельно заверить Вы должны подписать каждую страницу (а не каждый документ) копии следующим образом: «Копия верна» Ваша подпись /Расшифровка подписи/ Дата. Нотариального заверения в этом случае не требуется.

Если у Вас остались вопросы, то Вы можете получить бесплатную консультацию у наших специалистов: Задать свой вопрос

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру. Это учебный сайт для тех, кто хочет разобраться в правилах купли-продажи квартир.

Получите вычет

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 1699 ₽

Источник: https://verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/pokupka-kvartiry/documents/

Ответ адвоката
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: